연말정산 시기가 다가오고 있습니다. 이제 우리에게 찾아온 13월, 그 동안 기다려온 월급과 보너스가 풍성하게 찾아올 시즌입니다. 오늘은 연말 정산을 준비하면서 100% 받을 수 있는 꿀팁을 알려드릴게요. 내 지갑에 행운을 가득 담아봅시다! 연말 정산에 대한 꿀팁들을 잘 활용하면, 13월에는 추가로 월급을 받을 수 있는 기회가 올 수 있습니다. 여러분의 노력이 더 큰 보상으로 돌아오길 바라며, 풍성한 연말 보내시길 기원합니다.
연말정산 미리 보기
연말정산을 준비하려면 가장 먼저 해야 할 일은 바로 ‘연말정산 미리 보기’입니다. 국세청에서는 이미 13일부터 연말정산 미리 보기 서비스를 제공하고 있어요. 이를 통해 올해의 신용카드 사용 금액과 공제 금액 등을 확인하여 내년 연말 정산 세액을 미리 알 수 있습니다.
“연말정산 첫 걸음! 국세청 미리 보기로 내년 세액 확인하기”
1. 이미 시작된 국세청 연말정산 미리 보기 서비스 국세청은 이미 13일부터 연말정산 미리 보기 서비스를 시작했습니다. 이제 국세청 홈페이지에 들어가서 로그인하면, 올해의 신용카드 사용 금액, 공제 금액 등을 확인할 수 있어요. 내년 세액을 예측하는 데 큰 도움이 됩니다.
2. 내년 세액 미리 알기! 연말정산 미리 보기를 통해 내년 세액을 미리 알 수 있다는 것은 얼마나 편리한 일인지 모르시나요? 신용카드 사용 내역을 토대로 어떤 항목에서 공제를 받을 수 있을지, 어느 정도의 세액이 예상되는지 파악하세요. 이를 통해 더 효율적으로 소득을 관리할 수 있습니다.
3. 감정가득한 내돈내산, 내년에 놀라운 세액 환급 받자! 이 서비스를 통해 미리 내년 세액을 확인하면, 더 나은 소비 계획을 세울 수 있을 것입니다. 예상치 못한 세액 환급을 통해 내돈내산으로 더 풍성한 내년을 준비하세요!
연말정산 미리 보기로 세뱃돈 걱정에서 벗어나보세요.
공제비율
| 구분 | 공제율 |
| 신용카드 | 15% |
| 현금영수증, 체크카드 | 30% |
| 도서, 공연, 미술관, 박물관, 영화관람표 등 (2023.4.1~12.31 사용분) | 30% (40%) |
| 전통시장 (2023.4.1~12.31 사용분) | 40% (50%) |
| 대중교통 (2023.1.1~12.31) | 40% (80%) |
올해의 기준에 따르면, 다양한 항목에서 얼마나 많은 공제를 받을 수 있는지 알아보세요. 신용카드, 문화비, 전통시장, 대중교통까지 다양한 부분에서 공제를 받을 수 있답니다!
1. 신용카드 사용으로 15%의 세액 공제 확보! 올해 신용카드 사용 금액에 대한 세액 공제율은 15%입니다. 신용카드를 적극 활용하면서 사용 금액을 높여보세요. 작은 소비도 놓치지 말고, 적립된 포인트와 함께 세액에서 큰 혜택을 누리세요.
2. 문화비는 30%의 공제율로 더 많이 환급받기! 문화비는 공연, 도서, 영화 등 다양한 활동으로 이뤄집니다. 이를 통해 얻을 수 있는 세액 공제율은 30%입니다. 연말까지 다양한 문화 활동을 즐겨보며, 세액에서 더 많은 혜택을 누리세요.
3. 전통시장에서 40%의 세액 공제 챙기기! 전통시장에서의 소비는 40%의 세액 공제를 받을 수 있어요. 지역 상인들과 소통하며 구매를 해보세요. 작은 소비도 큰 도움이 되고, 세액에서 이득을 얻을 수 있답니다.
4. 대중교통 이용으로 80%의 공제율 확보하기! 대중교통 이용은 세액 공제에서 가장 높은 80%를 받을 수 있는 항목 중 하나에요. 차량 유지비를 아끼고 환경에 기여하는 것까지 고려해보세요. 대중교통 이용은 세금에서 큰 혜택을 가져다줄 거예요.
작은 선택들이 모여 큰 돈으로 돌아오는 법! 공제율을 잘 활용하면 내돈내산을 더 풍성하게 채울 수 있습니다. 연말까지 사용 비중이 낮은 부분을 확인하고, 공제율을 최대한 활용하여 더 많은 돈을 챙겨보세요.
신용카드 현명하게 사용하기
지금부터 알려드릴 비밀은 바로 ‘카드 선택부터 혜택 극대화’입니다. 체크 카드, 신용카드를 어떻게 사용하느냐에 따라 세액 공제를 극대화할 수 있는데요. 여러분이 결혼을 했다면 더욱 중요한 포인트가 있습니다. 함께 알아보겠습니다.
“카드로 내돈내산 더 챙기기! 혜택 극대화 전략”
체크 카드와 신용카드를 적절히 활용하면 세액 공제에서 더 큰 혜택을 누릴 수 있답니다. 특히 결혼을 했다면, 한쪽의 공제 금액을 먼저 채우는 것이 중요한 포인트입니다.
1. 총 급여의 25% 이상부터 공제 시작! 우선, 총 급여의 25% 이상부터 세액 공제가 시작됩니다. 이 기준을 기억하면서 카드를 선택하면, 내돈내산을 효율적으로 관리할 수 있어요.
2. 혜택이 좋은 신용카드를 선별적으로 활용! 총 급여의 25% 이상일 때는 혜택이 좋은 신용카드를 활용해보세요. 15%의 공제율로 세액을 확보할 수 있습니다. 이때 적립된 포인트 등을 잘 활용하면 더 큰 이득이 될 거에요.
3. 그 이후에는 현금이나 체크 카드 활용! 총 급여의 25%를 넘어선 경우, 현금이나 체크 카드를 사용해보세요. 이때는 30%의 공제율이 적용되어 세액에서 더 큰 혜택을 받을 수 있습니다.
4. 결혼했다면 한 명의 공제 금액 먼저 채우기! 만약 결혼을 했다면, 한 명의 공제 금액을 먼저 채우는 것이 유리합니다. 이를 통해 두 사람 모두의 혜택을 최대한으로 누릴 수 있어요.
카드 선택과 활용법에 따라 세액 공제에서 큰 차이가 발생합니다.
신용카드 공제비율
| 구분 | 공제율 |
| 신용카드 | 15% |
| 현금영수증, 체크카드 | 30% |
연금저축, IRP가입 및 추가납입
연금 저축 공제한도가 상향 조정되어 최대 99만 원까지 세액 공제가 가능하다고 알려드렸는데, 이 기회를 통해 더 많은 혜택을 받아보세요!
“세액 절감의 비결, 연금 저축으로 미래를 챙겨보세요!”
연금 저축 공제한도가 상향 조정되어 최대 99만 원까지 세액 공제가 가능하다고 알려드렸는데, 이 기회를 통해 더 많은 혜택을 받아보세요!
1. 연금 계좌에 가입하여 최대 99만 원까지 세액 공제! 연금 저축 공제한도가 400만 원에서 600만 원으로 상향되었어요. 이를 활용해 연금 계좌에 가입하거나 가입한도를 최대 600만 원까지 늘리면 최대 99만 원까지 세액 공제가 가능합니다. 미래의 안정을 위해 지금 단계부터 챙겨보세요.
2. 퇴직 연금 계좌 추가 불입으로 공제한도 확대! 특히, 퇴직 연금 계좌에 추가 불입하면 연금 저축과 합쳐 최대 900만 원까지 공제한도가 확대됩니다. 기존에 연금 저축에 가입되어 있다면 퇴직 연금 계좌에 가입하여 공제한도를 효과적으로 늘리는 것이 좋습니다.
3. DC 형 퇴직금 계좌 추가 불입, IRP 형은 신규 개설! 회사의 퇴직금 계좌가 DC 형이라면 추가 불입하고, IRP 형이면 별도로 신규 개설하여 활용하세요. 각 계좌의 특성을 잘 파악해 더 나은 세액 혜택을 누려보세요.
연말정산 절세 상품비교
| 구분 | 연금저축 | 개인 IRP |
| 가입자격 | 국내 누구나 (국내거주자) | 소득이 있는 취업자 |
| 세액공제 | 한도 연 600만원 | 연 900만원 |
| 통합세액공제한도 | 연 900만원 | 연 900만원 |
| 총납입한도 | 연 1800만원 | 연 1800만원 |
| 연말정산 세액환급 | 최대 79만2000~99만원 | 최대 118만8000~148만5000원 |
| 세액공제율 | * 13.2% (총급여 5500 또는 종합소득 4500만원 초과) * 16.5% (총급여 5500 또는 종합소득 4500만원 이하) | |
| 수수료 | 펀드 ETF 보수 | 펀드보수, 운영.자산관리 수수료 |
| 중도해지 및 일부 인출 | 자유롭게 가능 (기타소득세 16.5%) | 천재지변 등 조건 충족시에만 가능 |
퇴직연금 제도 유형별 특징
| 구분 | DB형 | DC형 | 개인형IRP |
| 급여형태 | 개인형 IRP로 일시금 이전 | 개인형 IRP로 일시금 이전 | 연금 또는 일시금 |
| 수급요건 | 퇴직 시 | 퇴직 시 | 연금은 만 55세 이상, 연금수령기간 5년이상, 일시금은 제한없음. |
| 급여액 | 퇴직 직전 3개월 평균임금 X 근속연수 | 매년 임금총액 X 1/12 + 운용수익 또는 손실 | 퇴직급여 이전 금액 + 운용수익 또는 손실 |
| 적립금 운용주체 | 기업 | 가입자 | 가입자 |
| 개인 추가납입 | 불가 | 가능 | 연간 1800만원 이내 가능 |
| 중도인출 | 불가 (특정사유로 DC형 전환 인출만 가능) | 가능 | 가능 |
기부금 세액공제
옷, 도서, 가전제품 등을 수거함에 버리기보다는 아름다운 가게 같은 공익 기부 단체에 기부하면, 연말정산 때 세액 공제를 받을 수 있답니다. 그리고 최근 신설된 ‘고양사랑 기부금제도’를 활용하면 더 많은 혜택을 얻을 수 있어요.
1. 기부금영수증으로 연말정산 세액 공제 받기! 옷, 도서, 가전제품 등을 기부할 때는 꼭 기부금영수증을 받아두세요. 이를 활용하여 연말정산 때 세액 공제를 받을 수 있어, 나눔의 기쁨을 더 크게 느낄 수 있을 거예요.
2. 고향사랑 기부금제도로 두 배의 혜택 챙기기! 고향사랑 기부금은 10만 원 이하는 전액 공제되고, 10만 원 이상은 최대 500만 원 한도로 16.5% 세액 공제를 받을 수 있어요. 이에 더불어 기부액의 30%에 해당하는 답례품도 받을 수 있어, 기부를 통한 나눔이 두 배의 기쁨으로 이어집니다.
고향사랑 기부제
| 구분 | 내용 |
| 세액공제 | 기부액 10만원 이하 100% 기부액 10만원 초과 16.5% |
| 답례품 | 기부액의 30% 한도 내 제공 |
| 기부한도 | 연간 상한액 500만원 |
안경, 콘텍트렌즈 구입비
안경이나 콘택트 렌즈 구입비를 부양 가족 한 명당 50만 원 한도에서 의료비 공제 받을 수 있어요. 더불어 카드 결제나 현금 영수증 발급 시, 신용카드 소득 공제와 의료비 세액 공제를 이중으로 적용할 수 있답니다.
“세액 혜택 두 마리 토끼를 한 번에! 안경과 콘택트 렌즈 구입의 기쁨”
시력 교정에 필요한 안경과 콘택트 렌즈 구입 시 세액 혜택을 두 배로 누려보세요! 부양 가족 한 명당 50만 원까지의 의료비 공제가 가능하며, 이때 카드 결제나 현금 영수증 발급 시, 신용카드 소득 공제와 의료비 세액 공제를 함께 받을 수 있습니다.
1. 부양 가족 한 명당 50만 원까지 의료비 공제! 안경이나 콘택트 렌즈를 부양 가족을 위해 구입하면 한 명당 50만 원까지의 의료비 공제 혜택이 적용됩니다. 가족 모두의 시력 교정에 필요한 지출을 세액 혜택으로 활용해보세요.
2. 카드 결제 또는 현금 영수증 발급으로 이중 혜택 적용! 구매 시 카드로 결제하거나 현금 영수증을 받으면, 신용카드 소득 공제와 의료비 세액 공제를 두 마리 토끼를 한 번에 챙길 수 있습니다. 지출한 금액의 일부를 세액 혜택으로 환급받아보세요.
전통시장 및 대중교통 이용
전통 시장에서 현금영수증이나 지역 화폐를 활용하면 최대 100만 원까지 추가 공제를 받을 수 있답니다. 뿐만 아니라 대중교통을 활용하면 최대 100만 원까지 추가 공제까지!
“전통 시장과 대중교통, 지출에 더 많은 혜택을 더하다!”
전통 시장에서 현금영수증이나 지역 화폐를 활용하면 최대 100만 원까지 추가 공제를 받을 수 있습니다. 또한, 대중교통을 이용하면 최대 100만 원까지 추가 공제까지 가능하답니다!
1. 전통 시장에서 현금영수증, 지역 화폐 활용으로 추가 공제 받기! 기본 공제한도를 초과한 경우, 전통 시장에서 현금영수증이나 지역 화폐를 사용하면 최대 100만 원까지 추가 공제를 받을 수 있습니다. 소비가 지역 경제에 기여하는 동시에 세액 혜택도 누리세요.
2. 대중교통 활용으로 최대 100만 원까지 추가 공제! 대중교통을 활용하면 최대 100만 원까지 추가 공제가 가능합니다. 올해에는 대중교통 공제율이 40%에서 80%로 올라가 확대 적용되어, 경제성과 환경 보호를 동시에 이룰 수 있어요.
| 구분 | 상반기 | 하반기 | 총 공제액 |
| 대중교통 공제율 확대 전 (공제율 40%) | 125만원 (40% 공제) | 125만원 (40% 공제) | 100만원 |
| 대중교통 공제율 확대 후 (하반기 공제율 80%) | 125만원 (40% 공제) | 62만5000원 (80% 공제) | 100만원 |
| 0원 (40% 공제) | 125만원 (80% 공제) | 100만원 |
* 총급여 7000만원의 25%(1750만원) 이미 사용한 것으로 가정
* 소득에 따른 최대 신용카드 소득공제액(300만원) 받은 후, 대중교통 사용분에 대한 추가 공제액만 산정
문화 활동에 참여
연소득 7천만 원 이하의 경우, 도서, 신문, 공연, 박물관, 미술관 등에 지출한 금액은 별도로 최대 100만 원까지 추가 공제 받을 수 있어요. 더불어 7월 1일 이후부터는 영화 관람료도 공제 대상에 포함되어 더 다채로운 혜택을 누릴 수 있답니다.
“세상을 더 아름답게, 문화생활의 즐거움을 세액 혜택으로 만나보세요!”
안녕하세요, 세상의 아름다움을 더 깊게 느끼고 싶은 분들을 위한 소식이에요. 연소득 7천만 원 이하일 경우, 도서, 신문, 공연, 박물관, 미술관 등에 지출한 금액은 별도로 최대 100만 원까지 추가 공제 받을 수 있습니다. 특히 7월 1일 이후부터는 영화 관람료까지 공제 대상에 추가되어, 더 다채로운 문화생활을 즐기며 혜택도 챙기세요!
1. 문화생활에 지출한 금액 최대 100만 원까지 추가 공제! 연소득 7천만 원 이하인 경우, 도서, 신문, 공연, 박물관, 미술관 등에 지출한 금액은 별도로 최대 100만 원까지 추가 공제 받을 수 있어요. 즐거운 문화생활을 하면서 세액 혜택도 누려보세요.
2. 7월 1일 이후 영화 관람료도 추가 공제 대상에! 특히 7월 1일 이후부터는 영화 관람료도 추가 공제 대상에 포함되어, 다양한 문화생활을 누릴 때 더 다채로운 혜택을 만나실 수 있어요.
문화비 소득공제란?
급여소득자의 도서구입 및 공연 관람, 박물관 및 미술관 입장료 구매에 대해 연간 100만원 한도 내에서 소득공제를 해주는 제도를 말합니다.(공제율 30%) 총 급여 000만원 이하 근로소득자 중에서 직불카드, 선불카드(기명식), 현금 등 사용액이 총 급여액의 25%가 넘는 경우 받을 수 있습니다. 2023년 7월 1일부터 영화관람료도 소득공제가 적용됩니다.
청약통장 활용
연간 총 급여가 7천만 원 이하인 경우, 청약 통장에 300만 원을 한꺼번에 넣으면 도내에서 40%에 해당하는 120만 원의 공제 혜택을 받을 수 있답니다. 기존의 240만 원 한도에서 상향된 혜택을 적용받아, 한 번에 300만 원을 넣어도 최대 혜택을 누릴 수 있습니다.
“꿈의 주택을 위한 혜택, 무주택 세대주를 위한 새로운 기회!”
꿈의 주택을 향해 나아가는 무주택 세대주를 위한 특별한 혜택이 소개됩니다. 연간 총 급여가 7천만 원 이하인 분들은 청약 통장에 300만 원을 넣으면 도내에서 40%에 해당하는 120만 원의 공제 혜택을 받을 수 있어요. 기존 240만 원 한도에서 상향된 혜택을 적용받아, 한 번에 300만 원을 넣어도 최대 혜택을 누릴 수 있습니다.
1. 총 급여 7천만 원 이하, 청약 통장으로 새로운 시작! 연간 총 급여가 7천만 원 이하인 경우, 청약 통장에 300만 원을 넣으면 도내에서 40%에 해당하는 120만 원의 공제 혜택을 받을 수 있어요. 주택 마련을 위한 새로운 시작을 청약 통장으로 함께해보세요.
2. 기존 240만 원 한도에서 상향된 혜택을 최대로 누리다! 기존의 240만 원 한도에서 상향된 혜택을 적용받아, 한 번에 300만 원을 넣어도 최대 혜택을 누릴 수 있습니다.
청약통장 소득공제 변화
| 구분 | 기존 | 변경 |
| 연간 납입한도 | 최대 240만원 | 300만원 |
| 소득공제 | 최대 96만원 | 120만원 |
주거용 오피스텔, 고시원으로 주민등록 이전
총 급여가 7천만 원 이하인 무주택 근로자라면 월세 세액 공제를 받을 수 있어요. 월 세액공제 한도는 최대 750만 원까지이며, 주거 형태에 상관없이 고시원이나 주거용 오피스텔도 가능합니다. 주민 등록 등본상의 주소지를 월세 주거지로 12월 31일까지 이전하면 세대주 변경이 완료됩니다.
“세액 혜택으로 더 가까운 월세의 행복, 무주택 근로자를 위한 소식!”
안녕하세요, 무주택 근로자분들을 위한 새로운 혜택이 소개됩니다. 총 급여가 7천만 원 이하인 경우, 월세 세액 공제를 받을 수 있어요. 월 세액공제 한도는 최대 750만 원까지이며, 주거 형태에 상관없이 고시원이나 주거용 오피스텔도 가능합니다. 주민 등록 등본상의 주소지를 월세 주거지로 12월 31일까지 이전하면 세대주 변경이 가능하답니다.
1. 총 급여 7천만 원 이하, 월세 세액 공제 혜택 받아보기! 총 급여가 7천만 원 이하인 무주택 근로자분들은 월세 세액 공제를 받을 수 있습니다. 월 세액공제 한도는 최대 750만 원까지이며, 주거 형태에 제한이 없어 고시원이나 주거용 오피스텔도 가능합니다. 행복한 월세 생활을 위한 혜택을 누려보세요.
2. 주민 등록 등본상 주소지 이전으로 세대주 변경 완료! 세대주를 변경하기 위해선 주민 등록 등본상의 주소지를 월세 주거지로 12월 31일까지 이전하면 됩니다. 세대주 변경을 통해 더 많은 혜택을 누리세요.
월세 세액공제 조건
| 구분 | 내용 |
| 임차인 | 급여액 7천만원 이하 근로자, 무주택 세대주(원) |
| 주택 | 전용면적 85m2 이하 주택이거나 기준시가 4억원 이하 주택 |
월세 세액공제
| 소득기준 | 공제율 |
| 총 급여액 7000만원 이하 | 15% |
| 총 급여액 5500만원 이하 | 17% |
* 월세 세액공제액의 한도는 750만원입니다.
교육비 세액공제 신청
학자금 대출 상환 세액공제는 근로자가 본인의 학자금 대출 원리금을 상환한 금액에 대해 일정 비율(15%)을 세액공제해주는 제도입니다. 2023년 귀속분 기준으로, 연간 상환액이 500만원 이하인 경우 75만원, 500만원 초과 1,000만원 이하인 경우 125만원, 1,000만원 초과인 경우 175만원까지 공제받을 수 있습니다.
학자금 대출 상환 세액공제의 대상은 다음과 같습니다.
- 본인 명의의 학자금 대출을 상환 중인 근로자
- 상환액이 연간 500만원 이하인 경우
- 연말정산 시 본인 소득세 신고를 하는 경우
학자금 대출 상환 세액공제를 받으려면 다음과 같은 서류를 준비해야 합니다.
- 한국장학재단 홈페이지에서 발급한 [학자금 대출 상환액 확인서]
- 근로소득 원천징수영수증
위 서류를 준비하여 연말정산 시 공제 신청서와 함께 제출하면 됩니다.
저는 학자금 대출 상환 세액공제를 신청하여 약 100만원의 세금을 환급받았습니다. 생각보다 큰 금액이라 깜짝 놀랐습니다. 학자금 대출 상환 세액공제는 공제 대상이 되는 경우 꼭 신청하시기 바랍니다.
세금 공제 경정 청구로 돌려받기
경정 청구는 종합소득세 신고기한이 지난 후 5년 이내에 신청할 수 있어요. 퇴직, 퇴사 누락, 실수, 서류 미비 등으로 공제를 받지 못한 경우에도 경정 청구를 통해 세액 환급을 받을 수 있답니다.
1. 경정 청구를 위한 홈택스 접속 방법 경정 청구를 하기 위해서는 홈택스에 접속해야 합니다. 메인 화면에서 종합소득세 신고 메뉴로 들어가 근로소득 신고를 선택하세요.
2. 공제 항목 추가를 위한 세부 단계 선택한 근로소득 신고에서 공제 항목의 조회 연도를 선택하고, 원천징수 영수증과 부속 서류를 조회하여 빠진 항목을 추가할 수 있습니다. 화면 상세 내용을 참고하여 실제로 신청해 보세요.
세금공제 경정청구
경정청구란 이미 신고한 세금에서 과오납한 세금을 다시 바르게 수정하여 국세의 법정신고기간경과 후 5년 이내에 과세관청에 환급을 청구하는 제도입니다.
